Chiến lược #1: Xem xét quy tắc 1%
Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản đòi hỏi không mạo hiểm hơn 1% tổng số vốn của bạn cho một khoản đầu tư hoặc giao dịch. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, có một số cách để thực hiện.
Một là mua bitcoin (BTC) trị giá 1.000 USD và đặt lệnh dừng lỗ hoặc giới hạn dừng để bán ở mức 9.900 USD. Tại đây, bạn sẽ cắt lỗ ở mức 1% trên tổng vốn đầu tư ($100).
Bạn cũng có thể mua 100 USD ether (ETH) mà không cần đặt lệnh cắt lỗ, vì bạn sẽ chỉ mất tối đa 1% tổng số vốn của mình nếu giá ETH giảm xuống 0. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô đầu tư của bạn nhưng ảnh hưởng đến số tiền bạn sẵn sàng mạo hiểm cho một khoản đầu tư.
Quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với người dùng tiền mã hóa do tính biến động của thị trường. Rất dễ dàng để trở nên tham lam, và một số nhà đầu tư có thể đầu tư quá nhiều vào một khoản đầu tư và thậm chí chịu tổn thất nặng nề với hy vọng vận may sẽ đến với mình.
Chiến lược #2: Thiết lập điểm dừng lỗ và chốt lời
Lệnh cắt lỗ đặt một mức giá định trước cho một tài sản mà tại đó vị thế sẽ đóng. Giá dừng được đặt thấp hơn giá hiện tại và khi được kích hoạt sẽ giúp bảo vệ khỏi các khoản lỗ tiếp theo. Lệnh chốt lời hoạt động theo cách ngược lại, đặt mức giá mà bạn muốn đóng vị thế của mình và chốt một khoản lợi nhuận nhất định.
Các lệnh cắt lỗ và chốt lãi giúp bạn quản lý rủi ro của mình theo hai cách. Đầu tiên, chúng có thể được thiết lập trước và sẽ được thực hiện tự động. Bạn không cần phải có mặt 24/7 và các lệnh được thiết lập trước sẽ được kích hoạt nếu giá đặc biệt biến động. Điều này cũng cho phép bạn đặt giới hạn thực tế cho các khoản lỗ và lợi nhuận mà bạn có thể thực hiện.
Tốt hơn hết là bạn nên thiết lập trước những giới hạn này thay vì nóng vội giao dịch. Mặc dù hơi kỳ lạ nếu xem các lệnh chốt lời là một phần của quản lý rủi ro, nhưng bạn không nên quên rằng bạn càng chờ đợi để chốt lời càng lâu thì rủi ro thị trường có thể giảm trở lại trước một đợt tăng giá mới càng cao.
Chiến lược #3: Đa dạng hóa và phòng hộ
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Một danh mục đầu tư đa dạng sẽ không được đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng từ một tài sản hoặc loại tài sản cụ thể. Chẳng hạn, bạn có thể nắm giữ nhiều loại tiền và mã thông báo khác nhau, cũng như cung cấp thanh khoản và các khoản vay.
Bảo hiểm rủi ro là một chiến lược nâng cao hơn một chút để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Thông thường, những tài sản này có tương quan nghịch với nhau. Đa dạng hóa có thể là một loại hàng rào, nhưng có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất là hợp đồng tương lai.
Hợp đồng tương lai cho phép bạn chốt giá cho một tài sản vào một ngày trong tương lai. Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn tin rằng giá bitcoin sẽ giảm, vì vậy bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở một hợp đồng tương lai để bán BTC với giá 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá bitcoin thực sự giảm xuống còn 15.000 USD ba tháng sau đó, bạn sẽ thu được lợi nhuận từ vị thế tương lai của mình.
Điều đáng ghi nhớ là các hợp đồng tương lai hoạt động theo cơ chế tài chính và bạn không cần phải giao tiền thật. Trong trường hợp này, người ở phía bên kia hợp đồng của bạn sẽ trả cho bạn 5.000 USD (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá tương lai) và bạn sẽ phòng ngừa rủi ro giảm giá bitcoin.
Như đã đề cập, thế giới tiền mã hóa là một thế giới không ổn định. Tuy nhiên, vẫn có cơ hội để đa dạng hóa trong loại tài sản này và sử dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Việc đa dạng hóa trong lĩnh vực tiền mã hóa quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.
Chiến lược #4: Chuẩn bị sẵn một chiến lược rút lui
Có một chiến lược rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng. Bằng cách bám sát kế hoạch, bạn có thể chốt lời hoặc cắt lỗ tại một điểm xác định trước.
Thông thường, thật dễ dàng để tiếp tục khi kiếm được lợi nhuận hoặc đặt quá nhiều niềm tin vào một loại tiền mã hóa ngay cả khi giá đang giảm. Bị cuốn vào sự cường điệu, chủ nghĩa tối đa hoặc cộng đồng giao dịch cũng có thể khiến bạn khó đưa ra quyết định.
Một cách để thực hiện thành công chiến lược rút lui là sử dụng các lệnh giới hạn. Bạn có thể đặt chúng tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn của mình, cho dù bạn muốn chốt lãi hay đặt mức lỗ tối đa.
Chiến lược #5: Tự nghiên cứu (DYOR)
DYOR là một chiến lược làm giảm rủi ro không thể thiếu cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet, việc tiến hành nghiên cứu của riêng bạn đã trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Trước khi đầu tư vào một loại token, coin, dự án hoặc tài sản khác, bạn phải thực hiện thẩm định của mình. Điều quan trọng là bạn phải kiểm tra thông tin cần thiết về dự án, chẳng hạn như sách trắng, token, quan hệ đối tác, lộ trình, cộng đồng và các nguyên tắc cơ bản khác.
Tuy nhiên, thông tin sai lệch lan truyền nhanh chóng và bất kỳ ai cũng có thể gửi ý kiến của mình hoặc trực tuyến dưới dạng sự thật. Khi tiến hành nghiên cứu, hãy xem xét nơi bạn lấy thông tin và bối cảnh mà thông tin đó được trình bày. Việc "thổi giá" là chuyện bình thường và các dự án hoặc nhà đầu tư có thể lan truyền tin tức sai lệch, thiên vị hoặc quảng cáo như thể đó là sự thật và thực tế.